示例成品 · 平台演示，按左边这组点选真跑出来的
直接照这个来，公司名、工号、客服电话换成你自己的。短信发完等10—30分钟再打，别秒打。
### 一、先发短信
> 王姐您好，我是XX保险的服务专员李xx，工号123456。之前服务您保单的张经理离职了，您名下保单现在由我接续服务。系统里您的电话还是这个，我先跟您说一声。过一会儿我会给您打个电话，主要是把联系方式和后续服务接上，不推销。您也可以打保单上的客服电话955XX转人工，报我工号123456核实。打扰了。
短信里不要带链接，像骗子。
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### 二、电话话术
**开场：**
王姐您好，我是刚给您发短信的小李，XX保险的。方便说话吗？
——方便。
那我直说，就一分钟，不是让您买保险。两件事：一是确认现在这个手机号能联系到您；二是加个微信，我把服务接上。之前张经理离职了，您这份保单三五年没人跟进，我想帮您理一理。以后您要改信息、办理赔、看不懂保单，直接微信找我。您看是我加您，还是您加我？
**如果她说“你是不是骗子/怎么证明”：**
王姐，您不用信我这张嘴。您挂掉电话，翻一下保单上的客服电话，转人工，报我工号和姓名：李xx，123456，问有没有我这个人。我过十分钟再给您打。或者您加我微信，我发您电子服务卡，上面有工号。
**如果她说“我不需要/别联系了”：**
行，不勉强。我加您微信申请您先放着，不通过也没事。以后保单有事，您至少知道找我这个人。我短信再给您留个联系方式。
**如果她问“你怎么有我电话”：**
公司系统里是您投保时留的联系方式，我是分派过来接手这张保单的服务专员，不是外面买的名单。
**如果她问“原来的人呢”：**
他离职了，公司把您这张保单转到我这边。之前的原因我不多说了，以后有事您找我就行。
**如果电话被挂断：**
别马上重拨。过20—30分钟发条短信：
> 王姐，刚可能不方便。我是XX保险小李，工号123456，接替张经理服务您的保单。您方便时通过我微信，或打保单客服核实我。不打扰。
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### 三、加微信后第一句
> 王姐您好，我是XX保险小李，工号123456。这是我的服务信息，您收好。这两天我先把您保单做个简单整理，做好了发您。不打扰。
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### 四、别踩的坑
1. 不碰身份证、银行卡、验证码，电话里别要。
2. 不贬低前任，只说“离职/岗位变动”。
3. 不说“保单要出问题”“再不管就完了”这类吓人的话。
4. 这通电话不推销、不讲产品收益、不约见面，只加微信。
5. 客户不通过微信，不要连环打，发条短信留档就行。
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