把风险清单算成矩阵和等级

示例：某公司 2025 年度业务条线风险评估（示意） 评估范围：销售、采购、财务、信息、人力五条线；评估期间：2025-01-01 至 2025-12-31。 评分口径：发生可能性 1-5 分，影响程度 1-5 分，风险值=可能性×影响程度；加权总分=Σ(各项得分×权重)。定级区间：低 1-4，中 5-9，高 10-16，极高 17-25（示意）。 风险矩阵表（示例节选） 风险编号 | 风险描述 | 类别 | 可能性 | 影响 | 风险值 | 矩阵位置 R-01 | 客户信用审核不到位导致回款逾期 | 信用 | 4 | 4 | 16 | 高 R-02 | 采购供应商资质过期未复评 | 采购 | 3 | 4 | 12 | 高 R-03 | 费用报销附件不全 | 财务 | 2 | 2 | 4 | 低 R-04 | 员工离职权限未及时回收 | 信息 | 3 | 5 | 15 | 高 R-05 | 劳动合同到期未续签 | 人力 | 2 | 4 | 8 | 中 风险等级评定表（示例节选） 风险编号 | 权重 | 加权分 | 等级 | 应对措施 R-01 | 0.25 | 4.00 | 高 | 建立客户信用评级，逾期预警 R-02 | 0.20 | 2.40 | 高 | 供应商年度复评并留档 R-03 | 0.15 | 0.60 | 低 | 报销附件清单化 R-04 | 0.20 | 3.00 | 高 | 离职流程绑定权限回收 R-05 | 0.20 | 1.60 | 中 | 合同到期前 30 天提醒 加权总分 | — | 11.60 | 高 | 按高等级纳入季度跟踪 风险评估报告初稿（示例节选） 一、评估概况：本次覆盖五条业务线，共识别风险 5 项。 二、评估方法：采用可能性×影响程度计分，按权重汇总，按总分区间定级。 三、评估结果：高风险 3 项、中风险 1 项、低风险 1 项，加权总分 11.60，整体定级为高。 四、主要风险：客户信用、供应商资质、离职权限回收为前三项。 五、应对建议：对高风险项明确责任人和整改时限，纳入季度跟踪；中低风险项按年度复核。 六、附件：风险矩阵表、风险等级评定表。 注：以上为示意数据，实际结果以程序计算和人工核对为准。