算流动资金需求和授信额度

示例： 客户：张三商贸有限公司（示意） 年销售收入：1200万元（示意） 应收账款：180万元（示意） 存货：220万元（示意） 现金：60万元（示意） 应付账款：150万元（示意） 流动资金需求 = 180 + 220 + 60 - 150 = 310万元（示意） 营运资金周转次数 = 1200 ÷ 310 ≈ 3.87次（示意） 他行授信：80万元（示意） 自有资金：50万元（示意） 建议授信额度 = 310 - 80 - 50 = 180万元（示意） | 项目 | 金额（万元） | 说明 | | 应收账款 | 180 | 示意 | | 存货 | 220 | 示意 | | 现金 | 60 | 示意 | | 应付账款 | 150 | 示意 | | 流动资金需求 | 310 | 应收+存货+现金-应付 | | 营运资金周转次数 | 3.87 | 销售收入÷营运资金 | | 他行授信 | 80 | 示意 | | 自有资金 | 50 | 示意 | | 建议额度 | 180 | 需求-他行-自有 | 期限建议：经营周期为3-6个月，建议单笔期限不超过6个月，防止短贷长用；按采购到回款周期匹配还款节点。 核验提示：销售收入预测口径需客户确认；他行授信以查询材料为准，结清未更新需补充说明。