生成客户生日当月的财富小贴士

点几下，3 分钟拿到一条带数字的生日关怀话术。为理财顾问生成客户生日当月的财富小贴士，结合年龄、生日月份、持仓结构自动输出一句有数据依据的个性化提醒。不替代专业建议，不提供具体产品推荐或操作步骤。

能拿到什么

• 推荐：一条贴合客户年龄、持仓和保障缺口的生日关怀话术，可直接复制发微信或短信（一段两三行的中文短信，带客户姓氏和具体数字，专业又不过于生硬），约 3 分钟
• 旗舰：一条生日关怀话术、保障缺口和配置对照小表、客户生日关怀日历

要你点选的几项

生日月份、客户年龄、年收入水平、当前持仓结构、风险偏好、保障缺口提示、人生阶段重点、话术风格、长度控制、补充说明。多数点一下就行，没选的按常见情况替你定，交付时说清哪几项是按默认的。

怎么办

1. 选客户生日月份和年龄档
2. 勾持仓结构、保障缺口
3. 选话术风格和长度
4. 点生成拿贴士

别人还这样说

• 客户生日快到了，帮我写句专业又暖心的提醒
• 别泛泛而谈‘祝您生日快乐’，要带数字、能落地