生成客户子女教育金里程碑提醒清单

填孩子年龄和余额，8 分钟拿到带缺口和追加节奏的教育金清单。为理财顾问生成客户子女教育金专户的里程碑提醒清单，按孩子年龄自动推算各学段时间节点与资金缺口；不替代财务规划决策，不提供具体投资操作建议。

能拿到什么

• 推荐：一份带时间节点、资金缺口和追加节奏的 Excel 清单，加一页可打印 PDF 摘要（Excel 按学段分行，缺口标红，追加节奏一列写清每年或每月投多少；PDF 一页表格），约 8 分钟
• 旗舰：教育金里程碑清单 Excel、可打印 PDF 摘要、追加投入时间表、客户沟通话术

要你点选的几项

孩子当前年龄、账户当前余额、覆盖学段、资金估算方式、上传教育金计划书、清单含哪些项、缺口怎么算、追加节奏类型、余额不足怎么办、补充说明、确认责任边界；AI 只做整理参考，不替代审批，最终由经办部门确认。多数点一下就行，没选的按常见情况替你定，交付时说清哪几项是按默认的。

怎么办

1. 填孩子年龄和账户余额
2. 选覆盖学段和估算方式
3. 生成时间节点和缺口清单
4. 导出 Excel 或 PDF

别人还这样说

• 我家孩子今年5岁，想给他存教育金，你帮我列个从幼儿园到大学的资金需求时间表和缺口分析。
• 能不能按年龄自动排个补钱时间表