客户税务优化建议要点

点选客户收入和城市，几分钟拿到带免税依据的税务建议书。为理财顾问生成客户专属税务优化建议要点，基于收入类型、投资品种、持有时间和地域政策；不替代税务师专业判断，不提供申报操作步骤。

能拿到什么

• 推荐：一份带客户情况、税务要点、地区差异和待办提醒的 Word 建议书（A4 两页，分条列点，免税依据加粗，城市政策差异表格），约 8 分钟
• 旗舰：客户税务优化建议书 Word、地区政策对照表、客户答疑话术卡、待办与备案提醒清单、持仓税务梳理 Excel

要你点选的几项

收入类型、投资品种、持有时间、所在城市、上传收入/持仓证明、要覆盖哪些要点、判定依据、建议详细程度、客户特殊情况、输出风格、交付成品、测算表算什么。多数点一下就行，没选的按常见情况替你定，交付时说清哪几项是按默认的。

怎么办

1. 点选客户收入与投资情况
2. 选所在城市和持有时间
3. 上传持仓或收入截图
4. 确认责任边界后生成

别人还这样说

• 客户这笔股息要不要交税？
• 我今年收入主要是股息和利息，持有不到一年，有什么省税办法吗？