给高净值客户讲保险金信托和传承
填清楚客户的家底结构和他在担心什么，AI给一套讲法：大额保单和保险金信托能解决什么、怎么跟他家的情况对上、法律税务问题怎么答、哪些话不能说死。
❓ 常见问题
关于这件事怎么办给高净值客户讲保险金信托和传承需要准备什么？
需要填的是：客户是什么人、可配置资产大概、家庭结构、他真正担心的、想讲哪些工具、聊到哪一步、必须谨慎的、对方是谁等 12 项。每一项就是提示词里的一个参数，点一下就改一个，不用自己写提示词。填完点「开始办」直接出结果，也可以一键复制拼好的提示词拿到别处用；没填全也能先开工。
能拿到什么成果？
交付形式是文档——生成可下载的文档。在GPT中文网（www.gpt.com.cn）按字段填完即可拿到。文字类成果免费生成，免注册即可试。
什么情况下需要给高净值客户讲保险金信托和传承？
好不容易约到一个老板，人家开口就问代持、离婚分割、税务，你只会讲重疾险保额，聊十分钟就被当普通业务员打发了。遇到这种情况，把信息按字段点选一遍，AI 会按办事协议执行，不用自己组织提示词。
适合谁用？
保险经纪人、高客顾问、银行私行财富顾问、做大额保单的绩优代理人。不需要 AI 使用经验，按字段填完即可。