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算不同付款方式下这笔采购的实际年化成本
算不同付款方式下这笔采购的实际年化成本
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帮采购人员快速计算不同付款方式下的实际年化资金成本,辅助比价决策;不替代财务审批,不提供融资操作步骤。
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1·情况
付款方式组合
可选
电汇+银承
电汇+供应链金融
银承+供应链金融
三者全比
只算银承
只算供应链金融
采购类型
可选
设备采购
原材料采购
MRO备件
工程类采购
服务类采购
上传合同/票据页
可选
上传材料
文件会保存到我的文件,并挂到当前表单
稍后补材料
提交前需要确认材料用途
2·细节
要计算哪些项
可选
实际资金占用天数
利息或贴现费用
年化利率
净现金流出对比
增值税影响
保证金占用成本
到期再融资成本
电汇条件
可选
30天付清
60天付清
90天付清
预付30%+货到付70%
货到验收后30天
银承信息
可选
6个月无息
6个月年化2.8%
12个月年化3.2%
贴现率3.5%
保证金比例20%
供应链金融
可选
年化5.8%(核心企业确权)
年化6.2%(T+0放款)
年化4.9%(优质供应商专享)
年化7.5%(含保险费)
3·交付
结果呈现
可选
表格对比(默认)
带成本构成图解
按财务部模板排版
导出为Excel可编辑
我确认并授权计算;AI 只做整理参考,不替代审批,最终由经办部门确认
贷款类型
建议填
商业房贷
公积金贷
组合贷
车贷
消费贷
经营贷
贷款金额(万)
建议填
50万
100万
150万
200万
300万
500万
年限
可选
5年
10年
15年
20年
25年
30年
年利率(%)
可选
不确定就空着,按当前 LPR 估
-
+
还款方式
可选
等额本息
等额本金
两种都算
其他补充
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要办的事
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