按风险等级配比例出方案｜证券投顾AI场景AI提示词

要准备的

关于这件事怎么办

回测区间怎么选？

一般选近3年或近5年，覆盖完整市场周期；区间不同结果会变，方案中需注明。

客户风险等级与目标收益冲突怎么办？

以风险等级为准，先调低目标收益或延长期限，并在方案中说明调整原因。

最大回撤怎么算？

用组合净值序列，计算每个时点相对前期高点的回撤，取最大值；需基于日频或周频净值。

按风险等级配比例出方案需要准备什么？

需要填的是：客户风险等级、目标年化收益（%）、投资金额、投资期限、配置模型、上传产品清单及净值、特殊约束（名称和值）。每一项点一下就行，多数不用打字。点「直接办这件事」就开工；没选全也能先办，回头补了随时能改。

能拿到什么成果？

交付形式是表格——平台直接做好表格，能下载成 Excel。在GPT中文网（www.gpt.com.cn）按字段填完即可拿到。文字类成果免费生成，免注册即可试。

什么情况下需要按风险等级配比例出方案？

手动配比易偏离客户风险等级，回测假设说不清，方案书反复改。遇到这种情况，把信息按字段点选一遍，AI 按你点的出成品，不用自己琢磨怎么说。

适合谁用？

证券投顾、理财经理、财富顾问等需要为客户出配置方案的人。不需要 AI 使用经验，按字段填完即可。