生成客户资产配置建议草稿

为银行理财经理生成客户专属资产配置建议草稿（一页纸），含比例建议与简明理由；不代替投资决策或合规审批，最终方案须由持证人员复核确认。

❓ 常见问题

关于这件事怎么办

生成客户资产配置建议草稿需要准备什么？

需要填的是：客户年龄段、风险测评结果、上传客户持仓明细表、重点说明方向、参考基准、理由详略程度、特殊情况说明、呈现风格等 15 项。每一项就是提示词里的一个参数，点一下就改一个，不用自己写提示词。填完点「开始办」直接出结果，也可以一键复制拼好的提示词拿到别处用；没填全也能先开工。

能拿到什么成果？

交付形式是文本/文案——平台直接做，或复制提示词到任意 AI。在GPT中文网（www.gpt.com.cn）按字段填完即可拿到。文字类成果免费生成，免注册即可试。

什么情况下需要生成客户资产配置建议草稿？

每次写配置建议都要重翻测评、算占比、查同业数据，一页纸要花20分钟手写。遇到这种情况，把信息按字段点选一遍，AI 会按办事协议执行，不用自己组织提示词。

适合谁用？

一线银行理财经理，日均服务5+位中高净值客户，需快速产出合规、有依据的沟通素材。不需要 AI 使用经验，按字段填完即可。