生成客户资产配置建议草稿

传一份客户持仓表，点几下，几分钟拿到一页纸配置建议草稿。为银行理财经理生成客户专属资产配置建议草稿（一页纸），含比例建议与简明理由；不代替投资决策或合规审批，最终方案须由持证人员复核确认。

能拿到什么

• 推荐：读你传的持仓表，出一页纸配置建议 Word 和 PDF，配一张当前占比和调整目标的对比图，外加一段面谈时能照着说的话术（A4 一页，上面一张占比对比小图，下面是分点理由，改动处标黄），约 6 分钟
• 旗舰：一页纸配置建议（Word 和 PDF）、当前与目标占比对比图、面谈沟通话术、再平衡操作提示单、常见追问和回答、合规自查清单

要你点选的几项

客户年龄段、风险测评结果、上传客户持仓明细表、重点说明方向、参考基准、理由详略程度、特殊情况说明、呈现风格、篇幅控制、我确认并承担相应责任；AI 只做整理参考，不替代审批，最终由经办部门确认。多数点一下就行，没选的按常见情况替你定，交付时说清哪几项是按默认的。

怎么办

1. 填客户年龄段和风险测评
2. 上传持仓明细表
3. 勾选要说明的重点和篇幅
4. 确认为参考稿后生成

别人还这样说

• 帮我按客户情况拉个配置草稿
• 客户想调仓，给个一页纸的建议
• 持仓表传上去，直接出配比和理由